Ya sea en Tampa Bay, Florida o en cualquier otra ubicación en Florida, las respuestas son las mismas. Por favor consulte nuestra oficina en Tampa Bay, Florida o una de nuestras otras ubicaciones en Florida para una consulta.
1. Alquileres: ¿Cómo consigo un alquiler mientras reparan mi coche? No tengo cobertura de alquiler.
- Los conductores de automóviles, en Florida, están obligados a tener un seguro de daños a la propiedad por un monto mínimo de $10,000. El seguro de daños a la propiedad incluye el seguro para reparar su coche y el costo de alquilar un coche mientras se repara. Si el accidente fue culpa de otro conductor, entonces tiene derecho a pedir a la compañía de seguros del otro conductor/propietario que pague los costos para reparar su coche y los costos del alquiler mientras el coche se repara. Los costos de alquiler permitidos son para un coche similar al que fue dañado.
- Si no tiene su propio seguro de alquiler, entonces debe pagar el costo del alquiler usted mismo. Muchos conductores pagan por un seguro de colisión para su coche. Su propio seguro de colisión cubre los costos de alquiler.
2. Valor disminuido: ¿Cuándo debo reclamar un valor disminuido? ¿Es solo para coches nuevos?
- El valor disminuido es la pérdida en el valor de mercado de un vehículo después de que se realizan las reparaciones. Aunque las reparaciones pueden arreglar un coche y se supone que deben hacer que funcione y se vea como antes del accidente, a muchos compradores no les gusta comprar un coche que ha tenido un accidente. El precio más bajo que los compradores pagarán debido al accidente es el valor disminuido.
- No hay requisito de que el coche sea nuevo o que tenga menos de 3, 5 o un número específico de años. Para recuperar el valor disminuido necesitará la ayuda de un experto en tasación de autos. El experto analizará una variedad de factores para determinar el valor disminuido.
- La marca y modelo del coche
- La edad del coche – es un factor. No es un factor determinante.
- Cuántas millas tenía el coche
- Cuáles fueron los daños y las reparaciones.
- Brooks Law Group trabaja con tasadores de autos calificados.
- Puede reclamar el valor disminuido a la compañía de seguros del propietario/conductor culpable. Su propio seguro de colisión normalmente no cubre el valor disminuido del coche.
3. Vehículo totalizado: ¡No quiero que mi coche sea declarado pérdida total! ¿Qué puedo hacer? Prefiero repararlo por mi cuenta. ¿Puedo recuperar mi coche? Mi coche vale más de lo que la compañía de seguros me ofrece, ¿qué debo hacer?
- Un vehículo dañado tiene dos cifras asociadas:
- El costo para reparar el coche. Un taller de carrocería, un tasador de autos o su concesionario determinarán este costo
- El valor del coche antes de ser dañado. Existen libros de valores de coches (NADA y Blue books) que se usan para valorar su coche según la marca y modelo. Puede haber ajustes al valor basados en la condición del coche y el kilometraje.
- Las reglas del Departamento de Seguridad Vial y Vehículos Motorizados de Florida requieren que las compañías de seguros “totalicen” el coche, en Florida, si el costo para reparar el coche es más del 80% del valor para repararlo. Si el coche es totalizado, la compañía de seguros le da el valor del coche y usted entrega el título del coche a la compañía de seguros.
- Hay algunas excepciones:
- Puede argumentar que el valor del coche debería ser mayor o que los costos para reparar el coche deberían ser menores. Estos valores diferentes pueden hacer que el porcentaje sea menor al 80% – lo que significa que el coche no está totalizado.
- La regla de pérdida total no se aplica a coches que valen menos de $1500
- Para coches valorados en más de $1500, si la compañía de seguros y usted acuerdan reparar el coche en lugar de recibir el valor, puede obtener el dinero para reparar el coche. PERO:
- Las compañías de seguros rara vez están de acuerdo.
- Si el costo de reparación es 100% o más del valor del coche, debe notificar al Departamento de Florida para que puedan marcar el coche como pérdida total. Este último requisito ayuda a proteger a los compradores de coches usados.
4. Seguro a todo riesgo vs. Seguro de colisión
- El seguro a todo riesgo paga daños por la pérdida o daño a su coche si no hubo colisión. Las pérdidas típicas sin colisión son incendio, robo, vandalismo y actos de la naturaleza. Incluye actos como un ciervo que choca contra su coche estacionado o un rayo.
- El seguro de colisión paga daños por el daño a su coche causado por un accidente con otro vehículo o un accidente mientras usted conduce el coche.
5. PIP: ¿Por qué estoy recibiendo una factura por tratamiento médico? ¿Qué pasa con el saldo de la parte de las facturas médicas que PIP no cubre?
- Sus facturas médicas deberían ser pagadas a través de su cobertura PIP, la BI (cobertura por lesiones corporales) del otro propietario o su cobertura UM (sin seguro/subasegurado). Quién paga qué y cuándo paga son preguntas difíciles. Por favor consulte con Brooks Law Group para ayudarle. No desea resolver ningún reclamo antes de consultar con un abogado de accidentes de coche en Florida.
- Normalmente su cobertura PIP paga sus facturas médicas hasta el límite de la póliza y hasta cierto porcentaje.
- Después de los beneficios PIP, la cobertura BI paga sus facturas médicas. BI solo paga cuando el caso se resuelve o va a juicio. No desea resolver demasiado pronto. BI requiere demostrar la culpa de otra persona.
- Si no hay cobertura BI o la cobertura BI no es suficiente, entonces su póliza UM paga sus facturas médicas adicionales.
¿Cómo puede ayudar nuestro bufete de abogados?
Si alguien que conoce es víctima de un accidente de coche, deje que nuestro bufete de abogados le ayude a obtener la compensación que merece. Durante este momento difícil le ayudaremos a recibir la máxima compensación permitida por la ley y le asistiremos en cada paso del caso. Nuestro equipo de abogados trabaja con profesionales médicos, expertos en valoración, expertos técnicos y otros abogados. Si usted o un ser querido sufrió una lesión o una muerte, por favor llámenos al 1-888-WE-MEAN-IT (1-888-936-3264) o envíenos un correo electrónico a: info@brookslawgroup.com.
